Angel One, hisse senetleri, F&O, yatırım fonları, IPO’lar ve emtialar arasında 3,5 crore’den fazla müşteri ile Hindistan’ın en büyük brokersinden biridir. Uygulama, 25 yıllık aracılık mirasını modern arayüz ve ücretsiz Demat hesabı ile birleştirir. Kullanıcıların alternatif araması için başlıca iki neden vardır: öz sermaye teslimi hakkında komisyon artık sıfır değildir (Angel 2024 sonunda teslimat komisyonu getirmiştir) ve uygulamanın ürün yüzeyi krediler ve motor sigortası ürünlerine genişlemeye devam etmektedir; bu durum alım satım deneyimini karmaşık hale getirebilir.
Bu rehber, hisse senetleri, F&O, yatırım fonu SIP’leri ve IPO uygulamaları için 7 en iyi Angel One alternatifini karşılaştırmaktadır. Her seçenek SEBI tarafından kayıtlı olup, telefonda uçtan uca çalışır ve temel Demat iş akışını destekler. Doğru seçim, aktif olarak alım satım yapıp yapmadığınıza, pasif olarak yatırım yapıp yapmadığınıza ve grafik derinliği, komisyon veya temiz bir arayüzü ne kadar değerlendirdiğinize bağlıdır.
İnsanlar neden Angel One’dan ayrılıyor
- 2024 sonunda öz sermaye teslimi hakkında komisyon geri döndü. Önceki sıfır komisyon teslimat önerisi artık geçerli değildir. r/IndianStreetBets ve r/IndiaInvestments’teki kullanıcılar, bu değişikliği ve beraberinde getirdiği emir başına maliyeti belgeleştirmektedir.
- Ticaretin ötesinde daha geniş ürün yüzeyi. Kişisel krediler, motor sigortası ve krediye ilişkin ürünler ticari çekirdekle birlikte yaşamakta olup, yalnızca yatırım yapan kullanıcılar için ağır görünmektedir.
- Grafikler iyi fakat sınıfının en iyisi değildir. Tradingview düzeyi derinlik ve gösterge özelleştirmesi, grafiklerin etrafında inşa edilen Dhan ve Upstox gibi brokerler ile bulunmaktadır.
- Müşteri destek yanıt süresi değişkendir. Kullanıcılar, değişken oturumlar sırasında tutarsız çözüm sürelerini bildirmektedir.
- Marj ve rehin akışları birden fazla kez değişmiştir. SEBI’nin pik-marj kuralları ve Angel’in yanıtı, bazı kullanıcıların daha basit brokersden daha zor takip ettikleri UX revizyonlarına neden olmuştur.
Hangi uygulamayı seçmelisiniz?
-
Zerodha Kite eğer Hindistan’da en kurulu indirim brokerini istiyorsanız. Zerodha modeli öncürlük etmiş ve en geniş aktif müşteri tabanına sahiptir.
-
Groww eğer hisse senetleri, yatırım fonları ve ABD hisse senetleri için bir uygulamada en temiz arayüzü istiyorsanız. Yeni yatırımcılar için tasarlanmıştır.
-
Upstox eğer güçlü grafik ve hızlı emir paneliyle istiyorsanız. Upstox orijinal grafik odaklı brokerlerden biridir.
-
Dhan eğer aktif bir opsiyon veya F&O traderisiyse. Dhan, aktif trader deneyimi etrafında inşa edilmiştir.
-
5paisa eğer en düşük sabit emir başına komisyonu istiyorsanız. 5paisa fiyat açısından rekabetçi kalır.
-
Paytm Money eğer Paytm süper uygulaması girişi içinde aracılık istiyorsanız. Tek bir hesap, daha az giriş.
-
ICICI Direct eğer ana banka hesabına bağlı tam hizmet brokerini istiyorsanız. Banka-broker entegrasyonu derindir.
Angel One’da kalın eğer birden çok Angel ürünü (krediler, sigorta veya danışmanlık katmanı) kullanıyorsanız ve uzun mirasını değerliyorsanız. Rahat teslimat yatırımcıları için Zerodha veya Groww’a karşı emir başına komisyon farkı azdır.
Hızlı karşılaştırma
| App | En iyi şekilde | Öz sermaye teslimi | F&O komisyonu | Dikkat çekici özellik |
|---|---|---|---|---|
| Zerodha Kite | Kurulu indirim brokerı | Rs 20 veya 0.03% (düşük) | Rs 20 emir başına | Kite artı Console artı Coin ekosistemi |
| Groww | Yeni yatırımcılar için temiz uygulama | Rs 20 veya 0.05% (düşük) | Rs 20 emir başına | ABD hisse senetleri artı MF artı hisse senetleri birinde |
| Upstox | Grafik ve emir paneli | Rs 20 veya 2.5% (düşük) | Rs 20 emir başına | Güçlü gün içi grafikler |
| Dhan | Aktif opsiyon yatırımcıları | Rs 0 (ücretsiz teslimat) | Rs 20 emir başına | F&O için tasarlanmış |
| 5paisa | En düşük sabit komisyon | Rs 20 emir başına | Rs 20 emir başına | Abonelik planları mevcut |
| Paytm Money | Paytm kullanıcıları | Rs 20 emir başına | Rs 20 emir başına | Bir Paytm girişi |
| ICICI Direct | Banka-broker entegrasyonu | Değişken (% tabanlı) | Değişken | ICICI Bank ile üçü birinde |
1. Zerodha Kite -- en iyi kurulu indirim brokerı
Zerodha Hindistan’ın orijinal indirim brokeridir ve Kite onun alım satım uygulamasıdır. Öz sermaye teslimi, emir başına Rs 20 veya 0.03% arasında daha düşüktür, F&O ve gün içi ticareti, yürütülen emir başına sabit Rs 20’dir. Daha geniş Zerodha ekosistemi, doğrudan yatırım fonları için Coin (sıfır komisyon), analitik için Console ve algo stratejileri için Streak içerir.
Nerede eksik kalır: Hesap açılması yoğun dönemlerde yavaş olabilir. Uygulama kasıtlı olarak danışmanlık veya hisse senedi önerileri sunmaz; bazı yeni yatırımcılar bunu ıskalar.
Fiyatlandırma: Hesap açılması Rs 200 ile Rs 500. AMC Demat’ta yıl başına Rs 300. Yukarıdaki gibi komisyon.
Angel One’dan göçüş: Zerodha hesabını PAN-Aadhaar e-KYC ile açın. Pazardan kapanış veya CDSL Easiest aracılığıyla varlıkları aktarın. Aynı UPI hesaplarını kullanın; ticaret limitleri hızlı yenilenir.
İndir: Google Play · App Store
Özet: Zerodha seçin eğer en uzun soluk indirim brokerini, tasasız bir yaklaşım ve Hindistan’da en geniş aktif müşteri tabanını istiyorsanız.
2. Groww -- yeni yatırımcılar için en iyi temiz arayüz
Groww 1 crore’den fazla aktif yatırımcıya sahiptir ve bir uygulamada hisse senetleri, yatırım fonları, ABD hisse senetleri, CD’ler ve dijital altın çalıştırır. Arayüz kategorisinde en temiz olup, ekleme akışı ilk kez yatırımcılar için en kolaydır. Öz sermaye teslimi komisyonu Rs 20 veya 0.05% (düşük).
Nerede eksik kalır: Grafik derinliği Dhan veya Upstox ile karşılaştırıldığında daha hafiftir. Gelişmiş emir türleri daha azdır. F&O strateji oluşturucular o kadar geliştirilmiş değildir.
Fiyatlandırma: Çoğu planında sıfır hesap açılması. Temel hesaplarda şu anda AMC yok. Yukarıdaki gibi komisyon.
Angel One’dan göçüş: PAN-Aadhaar e-KYC ile Groww açın, pazardan kapanış yoluyla varlıkları aktarın. Yeni SIP’ler mevcut Angel One SIP’leriyle paralel çalışabilir.
İndir: Google Play · App Store
Özet: Groww seçin eğer yatırıma yeniyseniz ve hisse senetleri, yatırım fonları ve ABD hisse senetleri için temiz bir uygulama istiyorsanız.
3. Upstox -- grafik artı hızlı emir paneli için en iyi
Upstox Hindistan’daki orijinal grafik odaklı indirim brokerlerinden biridir. Grafikler emir yerleştirme ile yakından entegre olup, gün içi kullanıcılar bunu takdir eder. Uygulama hisse senetleri, F&O, para birimleri, emtialar ve yatırım fonlarını sunar. Ratan Tata ve Tiger Global tarafından desteklenmektedir.
Nerede eksik kalır: Ekleme Groww’dan iyileşmiş fakat yine daha ağırdır. Arayüz Zerodha Kite’den daha dolu görünür.
Fiyatlandırma: Sıfır hesap açılması. Teslimat için Rs 20 veya 2.5% (düşük) komisyon, F&O ve gün içi ticareti için Rs 20 sabit.
Angel One’dan göçüş: Upstox hesabını açın, pazardan kapanış veya CDSL Easiest aracılığıyla varlıkları aktarın, izleme listelerini kurun.
İndir: Google Play · App Store
Özet: Upstox seçin eğer düzenli olarak gün içi veya F&O yapıyorsanız ve emir paneli ile entegre güçlü grafikler istiyorsanız.
4. Dhan -- aktif opsiyon ve F&O yatırımcıları için en iyi
Dhan, derin opsiyon stratejisi araçları, güçlü emir paneli ve öz sermaye tesliminde sıfır komisyon ile aktif ticaret etrafında tasarlanmıştır. Uygulama, gerçek bir indirim brokeri ile aktif trader iş istasyonu arasında yer almaktadır. Marj ticaret imkânı rekabetçi fiyatlandırılmıştır.
Nerede eksik kalır: Zerodha veya Groww’dan daha küçük müşteri tabanı, destek için daha küçük bir topluluk anlamına gelir. Yatırım fonu aralığı daha daraltılmıştır.
Fiyatlandırma: Öz sermaye teslimi ücretsiz. F&O ve gün içi ticareti emir başına Rs 20. Hesap açılması genellikle ücretsizdir.
Angel One’dan göçüş: PAN-Aadhaar e-KYC ile Dhan açın, varlıkları aktarın, F&O stratejilerini kurun.
İndir: Google Play · App Store
Özet: Dhan seçin eğer F&O ana kullanım durumunuzsa ve profesyonel düzeyde seçenek araçları ile sıfır komisyon teslimatı istiyorsanız.
5. 5paisa -- en düşük sabit komisyon için en iyi
5paisa, öz sermaye teslimi, gün içi ticareti ve F&O’da emir başına sabit Rs 20 talep etmektedir. Abonelik planları aylık bir ücret için sınırsız işlemler birleştirir; bu çok aktif yatırımcılar için daha ucuz olabilir. Platform hisse senetleri, F&O, yatırım fonları, ABD hisse senetleri ve sigorta kapsar.
Nerede eksik kalır: UX işlevsel olup cilalı değildir. Yatırım fonu önerileri ücretli özelliklerdir. Müşteri hizmetleri orta düzeydir.
Fiyatlandırma: Hesap açılması plana bağlı olarak Rs 0 ile Rs 250. AMC aylık Rs 25 ile Rs 50. Komisyon emir başına Rs 20 sabit.
Angel One’dan göçüş: 5paisa açın, e-KYC, pazardan kapanış yoluyla varlıkları aktarın. SIP’leri ve izleme listelerini kurun.
İndir: Google Play · App Store
Özet: 5paisa seçin eğer aktif olarak ticaret yapıyorsanız ve sabit Rs 20 komisyon istiyorsanız veya sınırsız ticaret için abone olmaya istekliyseniz.
6. Paytm Money -- Paytm kullanıcıları için en iyi
Paytm Money, daha geniş Paytm süper uygulaması içinde yer almakta ve UPI, yatırım fonları, hisse senetleri ve NPS için tek bir giriş sağlamaktadır. Ticaret arayüzü teslimat ve gün içi yatırımcıları için yeterli olup, Paytm banka hesabı ile entegrasyon, anında finansmanı sağlar.
Nerede eksik kalır: Grafik derinliği Dhan veya Upstox’tan daha hafiftir. F&O strateji araçları temeldir. Hesap açılması zaman zaman ek doğrulama yolunu seçebilir.
Fiyatlandırma: Sıfır hesap açılması. AMC plana bağlıdır. Komisyon emir başına Rs 20 sabit.
Angel One’dan göçüş: Paytm uygulaması içinde Paytm Money açın, e-KYC’yi tamamlayın, pazardan kapanış yoluyla varlıkları aktarın.
İndir: Google Play · App Store
Özet: Paytm Money seçin eğer Paytm içinde yaşıyorsanız ve ayrı bir broker uygulaması olmadan aracılık istiyorsanız.
7. ICICI Direct -- en iyi banka-broker entegrasyonu
ICICI Direct, ICICI Bank’ın aracılık kolu olup, ticaret sırasında nakit akışını otomatikleştiren üçü birinde bir hesap (Demat artı aracılık artı tasarruf) sunmaktadır. Tam hizmet teklifleri araştırma, danışmanlık ve yönetilen portföyleri içerir. ICICI Direct versus Angel One tam hizmet bankası-broker versus indirim brokerı ile ekstralarıdır.
Nerede eksik kalır: Yüzde tabanlı komisyon indirim brokerlerinden anlamlı ölçüde yüksektir. Uygulama indirim muadillerinden daha ağır ve yavaştır. Danışmanlık ücret katlanlarıyla gelir.
Fiyatlandırma: Temel plan için teslimat başına yaklaşık 0.275%‘den başlayan değişken komisyon. Abonelik planları (Prime, Neo) bunu azaltır. AMC değişir.
Angel One’dan göçüş: ICICI Bank bağlantısıyla ICICI Direct açın, profili tamamlayın, varlıkları aktarın.
İndir: Google Play · App Store
Özet: ICICI Direct seçin eğer ICICI ile banka yapıyorsanız ve aracılık ile sıkı şekilde paketlenmiş araştırma ve danışmanlık istiyorsanız.
Nasıl seçilir
Zerodha Kite seçin eğer en kurulu indirim brokerini en geniş topluluk ve ticaret uygulamasının ötesine geçen ekosistem (Coin, Console, Streak) ile istiyorsanız.
Groww seçin eğer başlıyorsanız ve hisse senetleri, yatırım fonları ve ABD hisse senetleri için bir uygulamada en temiz arayüzü istiyorsanız.
Upstox seçin eğer gün içi ve F&O merkezi ise ve emir paneli ile entegre güçlü grafikler istiyorsanız.
Dhan seçin eğer opsiyonları ciddi şekilde alım satım yapıyorsanız ve profesyonel düzeyde strateji araçları artı hisse senetleri tesliminde sıfır komisyon istiyorsanız.
5paisa seçin eğer aktif olarak alım satım yapıyorsanız ve sabit Rs 20 komisyon veya sınırsız ticaret için abonelik planı istiyorsanız.
Paytm Money seçin eğer Paytm içinde yaşıyorsanız ve ayrı uygulamaya ihtiyaç olmadan aracılık istiyorsanız.
ICICI Direct seçin eğer ICICI ile banka yapıyorsanız ve araştırma, danışmanlık ve üçü birinde bir hesap istiyorsanız.
Angel One’da kalın eğer ticaretin ötesinde birden çok Angel ürünü (krediler, sigorta, danışmanlık) kullanıyorsanız veya 25 yıllık mirası değerliyorsanız. Rahat teslimat yatırımcısı için Zerodha veya Groww’a karşı emir başına komisyon farkı azdır.
SSS
Angel One’dan sonra Hindistan’da en ucuz broker hangisi? Dhan öz sermaye tesliminde sıfır komisyon sunmakta olup, bu en düşüğüdür. Zerodha, Groww, Upstox, 5paisa ve Paytm Money’nin tümü teslimat başına Rs 20 sabit veya 0.03% ile 0.05% talep etmektedir, hangisi daha düşükse. F&O komisyonu tüm indirim brokerlerde genel olarak emir başına Rs 20’dir.
Angel One’daki varlıklarımı başka bir brokere aktarabileceğim mi? Evet. Pazardan kapanış yolu (DIS fişi) veya çevrimiçi aktarım için CDSL Easiest kullanın. Yeni broker talebinde size rehberlik edecektir. Hisse senetleri sizin adınızda kalır; yalnızca broker intiyatı değişir.
Zerodha Angel One’dan daha iyi mi? Zerodha’nın daha uzun bir sicili (2010’da kurulmuş), daha geniş aktif müşteri tabanı (1.2+ crore) ve daha derin ekosistemi (Coin, Console, Streak) vardır. Angel One’ın 3.5 crore kayıtlı müşteri (daha geniş sayımlar) ve ticaretin ötesinde daha geniş bir ürün yelpazesi vardır. Doğru cevap, yalnızca ticaret mi yoksa ticaret artı diğer finansal ürünleri mi istediğinize bağlıdır.
Hindistan’da F&O ticareti için en iyi uygulama hangisi? Dhan, opsiyon strateji araçları, derin emir paneli ve rekabetçi marj ticaret ticareti ile aktif yatırımcılar için en iyi F&O uygulaması olarak kabul edilir. Upstox, grafik artı emir yürütme için ikinci en popülerdir.
Teslimatta en düşük komisyon hangisi brokeri? Dhan öz sermaye tesliminde sıfır komisyon talep etmektedir. Diğer indirim brokerleri Rs 20 sabit veya yüzde tabanlı ücret talep etmektedir, hangisi daha düşükse.
Birden çok brokerde hesap sahibi olabilir miyim? Evet. Bir kişinin sahip olabileceği Demat hesap sayısında SEBI kısıtlaması yoktur. Birçok aktif yatırımcı, farklı kullanım durumları (teslimat, F&O, yatırım fonları) için iki veya üç brokeri paralel olarak çalıştırır.
